1.证券从业资格《证券市场基础知识》数字考点考什么

1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹；1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名；1790年美国费城证券交易所成立（第一个）。

1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802 年政府正式批准）（最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行）。 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准，中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”。

1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家），1872 年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。 1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的），1987 年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）。

1992。10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展），1998。

04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制）。 1997。

11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展），2001。12。

11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33%，加入后3年内不超过49%。 2002。

11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位，2003。 05。

27瑞士银行成为首家获批的QFII。 记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%，其余部份2 年内缴足，募集方式发起人认购股份不低于35%。

全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%，股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过。 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为。

同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍。 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。

股份超5%出售在12 个月内不超5%，在24个月内不超10%。 1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2 手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失。

50年代发行过两种国债：1950 年人民胜利折实公债，1954~1958 国家经济建设公债（发行5 次），1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场。 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券，1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券。

国债发行方式：1991之前行政摊派，1991开始引入承购包销，1996年引入招标发行方式，2001。07。

02开始在银行间债券市场实行净价交易。 混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后 期限在15 年以上，10年内不可赎回。

保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付。 2007。

08证监会颁布实施 《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1 年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万。 1987。

10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券）。 基金起源于英国18 世纪末19 世纪初产业革命推动下出现的1997。

11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》。 2004。

06。01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）。

封闭基金存续期5年以上，一般10~15年，10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会。 基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。

主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿。 我国基金管理费一般为1。

5%，货币基金0。 33%，债券基金不低于1%，封基托管费按0。

25%，开放基金低于0。25%。

封基年度收益分配比例不低于年度已经实现收益的90%，股票基金应有60%投资于股票，债券基金应有80%投资于债券。 一只基金持有一家上市公司股票不得超过基金净值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的证券不得超过该证券的10%。

外汇期货1972在国际货币市场（属于芝加哥商业交易所）率先推出 可转换公司债最短1年最长6年。发行起6个月后可转换公司股票。

首次公开发行股票4亿股以上可以向战略投资者配售，发行面值超5000万元应当由承销团承销。 上海证券交易所1990。

11。26成立，1990。

12。19正式营业，深圳证券交易所1989。

11。15筹建，1991。

04。11经中国人民银行批准成立，1991。

07。03营业。

2004。05国务院批准中小企业板设立。

中证指数公司的指数：中证流通指数中证规模指数中证100指数 （基期2005。 12。

30基点1000 点）。 沪深300指数沪深300行业指数沪深300 风格指数，中证规模指数中证200 /500 /700 /800 指数（基期2004。

12。31 基点1000）。

中证100（排名前100）=沪深300-中证200 中证700=中证500+中证200 中证800=中证500+沪深300 上证交易所股价指数：上证综合指数（基期1990。 12。

19 基点100 点）。 公司税后利润分配时，提10%列入公司法定公积金，法定公积金超注册资本50%时。

2.学金融需要具备什么数学基础

金融专业要学很多了， 基础课： 政治经济学 西方经济学（微观宏观） 微积分 概率 线代 统计学 计量经济学 专业课除了金融本专业的那堆课（太多了 金融市场 证券投资 货币银行 保险 金融工程等等）以外 也涉及到 会计 财务管理 国贸 经济学等专业的课程。 学习范围还是挺广的

和数学联系不小 除了基础课中有数学以外 在学习其他某些课程时也经常会用到一些数学模型 不过不是很难 看懂就行 一般没有太多计算 数学只是工具 毕竟不是数学专业 金融是文理交汇的学科 数学只是个工具 很多时候只要会求个微分积分 在会点概率统计就不影响你其他专业课的学习 不过你要想深入学习一些内容 比如计量 金融工程等 就要用到数学了 将来要是考研 数学要150分 不过在工作中 除非做分析师 否则数学没那么重要 当然能学好更好

至于高中 主要就是涉及一些基本函数 导数和概率知识 而且大学是重新开始学 而那些立体几何数列解析几何之类的高中知识基本没关系 努力的话可以学好的

3.证券市场基础知识

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证券市场基础知识目的与要求本分册的主要内容包括：股票、债券、投资基金等证券投资工具的基本概念，以及证券市场的结构、证券投资的收益和风险、证券市场法规体系和监管构架、证券业从业人员道德规范等基础知识。通过本部分的学习，要求初步掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范。

本部分适用对象为所有参加证券业从业人员资格考试的从业人员。书中带星花（*）的内容暂不列入考试范围。

第一章 证券市场概述第一节 证券与证券市场一、证 券证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。如股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、存款单等都是证券。

凡根据一国政府有关法规发行的证券都具有法律效力。证券首先是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的产物。

如债券就是一种信用凭证，无论是企业债券、金融债券还是国债券，都是经济主体为筹措资金而向投资者出具的、承诺到期还本付息的债权债务凭证。再如股票，它就是股份有限公司发行的用以证明股东的身份和权益，并据以获得股息的凭证。

从筹资的角度看，股份制是一种特殊的信用形式，即通过信用将分散的资金集中起来有效地使用。没有信用的发展，就难有大规模的集资，也不会有股票的发行与交易，股份制就难以确立。

基金证券则是同时具有股票和债券的某些特征的证券。投资基金本身就是集资的一种形式，是将分散的资金集中起来创设一个基金，然后委托专门的投资机构从事能保证投资人收益的组合投资，证券持有人则对基金拥有财产所有权、收益分配权和剩余财产分配权。

这些作为资本信用手段的证券能定期领取利息或到期收回本金，且具有买卖价格，可以在证券市场上进行转让和流通。除此之外，还有作为货币证券的商业票据。

在商品经济和生产社会化发展的过程中，企业为了追求利润最大化，必然要加速资本流通，缩短周转周期，尽量节约资本的使用，为此便产生了商业信用和作为商业信用手段的商业票据，如汇票、支票及本票等。这些商业票据不仅仅是一种信用工具，而且还可以在一定范围内周转流通，发挥流通手段和支付手段等货币职能。

按照不同的标准，可以对证券进行不同的分类。按其性质的不同，可以将证券分为证据证券、凭证证券以及有价证券。

证据证券是指只是单纯地证明事实的文件，主要有借用证、证据（书面证明）等。在证据证券中，有一种具有特殊效力的证券，被称为“免责证券”，如提单等即属此类。

凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明对持证人所履行的义务是有效的文件。如存款单、借据、收据及定期存款存折等就属于这一类。

凭证证券实际上是无价证券。其特点是，虽然凭证证券也是代表所有权的凭证，但不能让渡，不能真正独立地作为所有权证书来行使权利。

如存款单就是民法中的消费寄存凭证，属单纯的凭证证券，不是有价证券，因为它既没有可让渡性，也没有完全代替存款合同的功能。当然，这也不是一成不变的。

60 年代，美国的商业银行为了阻止存款额的下降，以企业的富裕资金为对象，发行一种可以让渡的大额可转让定期存单（即CD）来征集大量资金，这种存款凭据显然已不同于一般的存款单，它实际上可以看作是金融债券的一种，应该归入有价证券。有价证券主要是指对某种有价物具有一定权利的证明书或凭证。

有价证券通常被分为三类：（1）货币证券，如银行券、票据、支票等；资本证券，包括股票、公司债券等。（2）财物证券，如货运单、提单、栈单等。

（3）有价证券，其本身没有价值，因为它不是劳动产品。但是由于它能给持有者带来一定的收益，所以它又有价格，可以在证券市场上自由买卖。

1.有价证券有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。人们通常所说的证券，也就是指这种有价证券。

由于有价证券不是劳动产品，故其自身并没有价值，只是由于它能为持有者带来一定的股息或利息收入，因而可以在证券市场上自由买卖和流通。影响有价证券行市的因素多种多样，但主要因素则是预期利息收入和市场利率。

因此，有价证券价格实际上是资本化了的收入；有价证券是虚拟资本的一种形式，是筹措资金的重要手段。有价证券是商品经济和社会化大生产发展到一定阶段的产物。

从资本主义经济发展历程来看，有价证券的正常交易能起到自发地分配货币资金的作用。通过有价证券，可以吸收暂时闲置的社会资金，作为长期投资分配到国民经济各部门，从而优化资源配置。

同时，由于有价证券的行市受主客观及国内外多种因素的影响，有价证券的价格经常出现暴涨暴跌、起伏不定的现象，由此引起的投机活动会造成资本市场的虚假供求和混乱局面，这又会造成社会资源的巨大浪费。我国现阶段正处在商品经济和社会化大生产必须大发展的时期，有价证券及其相关市场的建设与发展也显得。

4.金融基础知识有哪些

金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。

金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。 从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。

金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。 （2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。

人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。

金融学是从经济学分化出来的、研究资金融通的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。

金融的特征： 1。 金融是信用交易。

（1）信用 经济学上的信用，是一种商品交易的形式，对应于现货交易（即时清结的交易）。 信用是金融的基础，金融最能体现信用的原则与特性。

在发达的商品经济中，信用已与货币流通融为一体。 （2）信用交易的应有特点 a。

一方以对方偿还为条件，向对方先行移转商品（包括货币）的所有权，或者部分权能； b。 一方对商品所有权或其权能的先行移转与另一方的相对偿还之间，存在一定的时间差； c。

先行交付的一方需要承担一定的信用风险，信用交易的发生是基于给予对方信任。 2。

金融原则上必须以货币为对象。 3。

金融交易可以发生在各种经济成分之间。 其主要研究分支包括： 金融市场学（en:Financial market） 公司金融学（en:Corporate Finance） 金融工程学（en:Financial Engineering） 金融经济学（en:Financial Economics） 投资学（en:Investment Investment） 货币银行学（en:Money, Banking and Economics） 国际金融学（en:International Finance） 财政学（en:Public Finance） 保险学（en:Insurance Insurance） 数理金融学（en:Mathematical Finance） 金融计量经济学（en:Financial Econometrics）。