1.金融理财基本知识与技能是什么

如对金融没任何概念，那最该了解这10条金融理财基本知识与技能 ？ 1、“风险”的本质 ？ 风险对大多数外行来说是一个不好的词。

我们从小就被鼓励不惜一切代价避免风险。我们希望在生活中尽可能地减轻风险 - 买保险，避免“高风险”的投资，就业等。

？ 在个人生活中我们也尽量避免风险，我们不问有风险的问题，我们不说有风险的事情，我们不敢大胆说的原因是因为下一步有可能发生。

？ 我们金融界理解为：风险=奖励。只有你愿意放弃，才能收获。

？ 新约圣经里有一段话：“凡想要保全生命的，必丧掉生命”。 无论你是否同意无关紧要，但这句话中透出的智慧仍然存在。

如果你把现状抓的太紧，不愿意看到变化，那么现状就不会改变！你必须愿意失去现状，才能得到更好的。 ？ 尝试在你的职业生涯，你的投资，你的人际关系上冒险。

当然，风险的定义是，结果是不确定的。 每个决定都可能成功或失败，但到最后，那些懂得聪明地冒险的人才是你想成为的人。

？ 2、低费用≠ 低成本 ？ 最近，我和一个非常，非常有钱的人坐在一起开会。我们都在讨论是雇佣成本比较高的有潜力的员工，还是外包给第三方。

第三方相当便宜，但可能没有有潜力的员工那么有经验和考虑周全。 ？ 他唯一的观点是：“低费用不是意味着低成本。”

？ 随着时间的推移，糟糕的决定，所犯的错误和差强人意的计划加起来比在第一时间就做好所花费的费用更多。这并不意味着花费额外的钱只是为了花钱，他的观点只是表达了为价值付钱的重要性。

？ 3、从亿万富翁那里得到的唯一建议，无关节俭 ？ 我和一群超高净值的人一起工作 - 其中大多数是白手起家的 ？ 因此我有机会问了很多的问题。 ？ 我从白手起家的人那里得到的唯一的建议与节俭无关。

他们从没提过要节俭。 ？ 我得到的唯一的建议是：“如果你想要什么，想清楚怎么扩大你的渠道来得到它。”

？ 当然，你必须量入为出，但千万不要以为你必须维持现状。如果你想要什么，想清楚怎么得到它！如果你需要更多的钱去实现，这也不是一个难以解决的问题。

？ 有趣的是，我从来没有得到过节省收入的建议。大多数超高净值的人不这么认为。

他们往往建议投资，尽可能多地“做交易”。使用自己的资金很好，但最好是用别人的钱来做交易。

不要把你的状况理解为静态的。你希望它多宏伟它就能多宏伟，你希望他多渺小它就能多渺小。

？ 4、金钱不是你最需要关心的 ？ 有趣的是，财富最需要关心的完全不是金钱。金钱只是一个放大镜：把你所有好的都放大，把你所有坏的也都放大。

？ 底线是：钱来了又去。财富不止是金钱。

去培养你的人际关系，家庭和朋友。 ？ 5、您可以成为总统。

如果。

？ 幼儿园都教过，我们可能成为美国总统。

如果你想，你可以成为一名宇航员。你可以。

？ 他们没有教你的是如果你愿意作出必要的牺牲来实现它，是的，你可以成为任何你想成为的。

这个世界不欠你任何东西。如果你想要什么，你必须愿意放弃一些什么。

没有人告诉我们这个。

？ 6、市场如何运作 ？ 我们生活在一个投资的黄金时代。

如果你有梦想，你就可以做到。这个选择里存在专制。

此外，研究一次次显示，个人投资者真的不善于管理自己的钱。 ？ 对市场以及市场的运作有一个基本的了解，在你参与其中的时候会让你处于一个舒适的水平，让你能真正走很长的路。

？ 市场，首先，设计出来是为了从公众那里拿钱的。这并不意味着你不能从中获利，它只是意味着你必须是非常，非常小心。

？ 7、现金不“安全” ？ 我无法告诉你我碰到过多少对于投资现金担忧的人。“现金是安全的，”这句话我听了一遍又一遍。

？ 在某种程度上，是的，现金是安全的。不过你需要明白，无论你是否正在经历风险，每年你的现金会损失约2。

7%。这意味着你的100,000美金下个月只值99,775美金，再下个月就变成99,550美金。

？ 找到重点了么？ ？ 是的，你的现金是“安全的”，因为它是可预测的。 但是，不要被愚弄，它正在失去价值。

现金有一定作用，但这种作用不能让你的财富保值。 ？ 8、您需要知道关于黄金的真相 ？ 让我们坦诚的面对黄金在投资组合中的作用。

是的，它可以是整体组合的一部分。但是，黄金不是多元化的投资组合的替代品。

？ CNBC（消费者新闻与商业频道）的广告中非常擅长让黄金听起来是正确的答案。 特别是在危机时期。

“这是唯一真正的钱！”这些我都听过。 ？ 但这里是关于黄金的真相： ？ 1）自1981年以来的通货膨胀已经使黄金失去了价值。

不管黄金的支持者告诉你什么，黄金是长期对冲通胀的糟糕工具。 ？ 2）黄金3倍不稳定于股票。

对于投资者因为不稳定而逃离股市，黄金不是正确的答案。比起股市，黄金更是过山车一样！ ？ 3）黄金是经济衰落后最重要的东西……这么说是因为……那么让我们大家来看一下经济衰落的真实例子。

以新奥尔良遭遇卡特里娜飓风后，作为一个例子。 ？ 首先，如果你能拿到你的黄金，我怀疑你可能买得太多。

另一方面，（极端恶劣的情况下），你愿意用任何财富换取一瓶水或一加仑汽油这样的生活必需品。 ？ 电影僵尸启示录中，黄金。

2.具备一定金融基础知识,想自己学习一些金融理财规划方面的专业知

金融理财书籍推荐

作者：田文锦 主编

出版社：机械工业出版社

ISBN:7111192117

印次：1

纸张：胶版纸 出版日期：2006-6-1

字数：624000

版次：1

内容提要

本书分为金融理财基础、金融各行业（专业）理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基本知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有磁金融理财的法规以及个人所得税收筹的基本知识与技能。

本书可人作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融（银行、证券、保险、投资基金和信托）理财专业人员（尤其一线人员）培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。

目录

前言

第一章 金融理财基础

第一节 金融理财的含义与理念

第二节 货币时间价值

第三节 我国金融理财市场现状与发展趋势

第四节 金融理财专业人员应具备的素质

第二章 个人金融理财运作

第一节 初识个人金融理财规划

第二节 个人金融理财规划制订的步骤

第三节 个人金融理财策略

第三章 个人金融理财风险的规避

第一节 初识个人金融理财风险

第二节 个人金融理财风险方面的误区

第三节 规避理财风险的方法

第四章 金融理财产品销售

第一节 理财客户关系的建立

第二节 金融理财产品的销售技术

第三节 金融理财产品的销售策略

第四节 金融理财产品的销售管理

第五章 银行理财

第一节 银行理财基础

第二节 银行理财的内容

第三节 银行理财的风险

第四节 银行理财的策略

第五节 银行理财的技能

第六章 证券理财

第一节 证券理财基础

第二节 证券理财的内容

第三节 证券理财的风险

第四节 证券理财的技能

第七章 证券投资基金理财

第八章 保险理财

第九章 信托理财

第十章 外汇理财

第十一章 金融理财有关的法规

第十二章 个人理财中的税收筹划

3.关于理财方面的考试有哪些

一共有10种： （1） MBA工商管理学硕士[领域：管理]：持有国际硕士学历成为进入企业中高管理层的标准之一，尤其是外资跨国企业，海外MBA文凭代表具有海外教育背景、语言环境、国际先进管理知识、文化等于一身，配合考取多一至两个专业资格证书配合效果更佳。

（2） ACCA英国特许公认会计师[领域：会计]：ACCA是目前世界上最大及最有影响力的专业会计师组织之一，也是在运作上通向国际化及发展最快的会计师专业团体，ACCA在亚洲富有知名度和影响力，被誉为“会计界的MBA”。 (3) RCA美国注册特许分析师[领域：管理、财务、金融、商业]：RCA注册特许分析师是美国ARCA正式会员资格，ARCA是全球首个集合管理、财务、金融、商业、经济跨多领域的分析师团体，涉及面非常广泛，受法律许可从事企业管理、投资研究及决策执行等专业分析师工作，目前会员主要分布在美国、加拿大等北美地区。

在经济的发达国家，企业十分重用跨专业、复合管理型人才，因此持有RCA资格，将可在企业、金融机构、中间机构、政府部门、策划顾问等机构获得丰厚的待遇，其职业实用性之高被誉为“北美最实用的认证”、“财金商护照”、“晋升通行证”之称。 （4） RFP美国注册财务策划师[领域：理财]：财务策划，也称理财规划或财富管理，是评估个人财务状况和风险承受能力以达到人生不同阶段的财务目标的综合过程，其范围包括储蓄计划、投资计划、保险计划、税务计划、退休计划及遗产管理等，涉及面广，RFP认证一般能从事银行理财、保险保单策划、投资顾问等工作。

目前，有两家机构进行RFP认证，美国RFP与香港HKRFP。美国网站： / ；香港网站： www.rfp-hk.org/ (5) CFP美国金融理财[领域：理财规划]：目前，有两家机构在进行CFP认证，一个是中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC），另一个是中国注册理财规划师协会（CICFP）。

CICFP注册公司地在香港，FPSCC是FPSB授权的在中国提供CFP资格认证的唯一机构，负责建立、维护并推广CFP资格认证制度，使其成为中国金融理财业的专业标准。FPSCC的使命是提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平，使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。

中国的CFP认证分为金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级。目前，已经有2000多名来自各家金融机构的金融理财业务精英参加了培训。

中国金融理财标准委员组织了两次全国性的金融理财师（AFP）考试。 （6） CIMA英国管理会计师[领域：管理会计]：CIMA 特许管理会计师公会（The Chartered Institute of Management Accountants）是全球最大的国际性管理会计师组织，同时它也是国际会计师联合会（IFAC）的创始成员之一， 目前拥有17万会员和学员，遍布170多个国家。

CIMA成立于1919年，总部设在英国伦敦，在澳大利亚、新西兰、爱尔兰、斯里兰卡、南非、赞比亚、印度、马来西亚、新加坡等国家以及中国香港和大陆均设有分支机构或联络处。 （7） AIA英国国际会计师[领域：会计]：国际会计师公会（The Association of International Accountants，简称AIA），以英国为基地的国际会计师公会是一个国际性的会计团体。

自从成立于1928年以来，AIA 已经促进和支援了在英国和世界其他地方有关会计专业的发展。AIA是为了将专业会计师国际化而特别成立的组织，且完全不断地致力于达到最初成立的宗旨。

在1989年的英国公司法之下，AIA专业会计资格也就是公认的公司审计师资格团体（RQB）。这是英国的会计团体可获得的最高认可，而且意味着持有审计资格的AIA成员可以在经公认监督团体的控制下在英国从事注册审计师的工作。

（8） ICAEW英格兰及威尔士注册会计师[领域：会计]：ICAEW英格兰及威尔势注册会计师，是英国最大的会计师团体，与ACCA、AIA一样，其颁发的ACA资格受英国公司法及欧盟国家保护，即会员可拥有审计签字权和成为会计师事务所合伙人。 （9） CFA美国金融分析师[领域：投资]：CFA(Chartered Financial Analyst)，中文译为特许财务分析师、特许财经分析师、特许金融分析师、注册金融分析师，注重投资领域，CFA是全球金融财经界最为推崇的金融投资专业资格之一，考试难度之高令人不可高攀，起码三年才能考过，与美国RCA考试齐名两大分析师资格，更被誉为“金融第一考”。

（10） LCCI英国伦敦工商会[领域：基础入门]：原则上LCCI不能与以上专业团体比专业性，但LCCI对基础知识的贡献相当大， LCCI是英国伦敦工商会（London Chamber of Commerce and Industry ）的缩写，创办于1887年并于1967年注册为非赢利性服务机构。该考试以其严格规范实用的作风闻名于世，并被世界上绝大多数经济发达的国家接受，并延续至今。

LCCI在全世界86个国家设有5000多个考试中心，每年有800,000多人参加考试，是世界最大的及最受承认的国际职业资格鉴定组织。特别是在英联邦国家和东南亚国家一直享有“求职的通行证”的美誉。

多年来，LCCI通过与世界各国工商会及其成员公司的紧密联系，了解了。

4.金融投资理财 类的考试有哪些

财务类证书

注册会计师（CPA）：共五科，每科报名费80元

注册金融分析师（CFA）：需要相关方面3年以上工作经验，考证难度很高（考证费用2~3万元）。

特许公认会计师（ACCA）:ACCA被称为“会计师界的金饭碗”。英国立法许可ACCA会员从事审计、投资顾问和破产执行的工作，有资格直接在欧盟国家执业。（考试费用在2万元以内）。

希望从事财务工作，或者以后要做职业经理人的，财务知识必不可少，财务类证书和财务知识使你早日成功。

证券分析师

5.金融理财考试有什么学习软件

不知道你是要cfp还是afp2012年国际金融理财师（CFP）认证资格考试易考宝典软件（含5科）《2012年国际金融理财师（CFP）认证资格考试易考宝典软件》是《易考宝典》考试系列软件之一，是专门为参加国际金融理财师（CFP）认证资格考试的朋友量身定做的自我测试系统，是个人，培训学校进行考前训练、备考冲刺的最佳考试平台，题型丰富，图文并茂，内容全面，题库设计符合考试最新大纲，内容丰富，海量试题。

包括了最有价值的模拟考场，软件有记时打分的功能，就象亲身体会考试一样，还有大量的模拟试题，针对某些新颖，灵活试题会相应的并提供专业级的解题思路。《投资规划》题量内容：模拟试题库共有1800道试题，可以任意组成模拟考场试卷20套，加强练习有7套，历年真题有1套。

《个人风险管理与保险规划》题量内容：模拟试题库共有2400道试题，可以任意组成模拟考场试卷32套，加强练习有1套，历年真题有1套。《个人税务与遗产筹划基础》题量内容：模拟试题库共有1630道试题，可以任意组成模拟考场试卷36套，加强练习有6套，历年真题有1套。

《员工福利及退休规划》题量内容：模拟试题库共有1380道试题，可以任意组成模拟考场试卷30套，加强练习有8套，历年真题有1套。《综合案例分析》题量内容：无模拟考场，加强练习有25套，历年真题有1套。

2012年金融理财师（AFP）认证资格考试易考宝典软件（含2科）《2012年金融理财师（AFP）认证资格考试易考宝典软件》是《易考宝典》考试系列软件之一，是专门为参加金融理财师（AFP）认证资格考试的朋友量身定做的自我测试系统，是个人，培训学校进行考前训练、备考冲刺的最佳考试平台，题型丰富，图文并茂，内容全面，题库设计符合考试最新大纲，内容丰富，海量试题。 包括了最有价值的模拟考场，软件有记时打分的功能，就象亲身体会考试一样，还有大量的模拟试题及历年试题，针对某些新颖，灵活试题会相应的并提供专业级的解题思路。

《金融理财基础》题量内容：模拟试题库共有1080道试题，可以任意组成模拟考场试卷12套，真题有4套，加强练习有42套。 《结业试题》题量内容：模拟试题库共有140道试题，可以任意组成模拟考场试卷7套，历年真题有39套，百度一下“易考宝典软件金融理财”即可。